A gestão do ciclo de caixa é fundamental para que as empresas sejam competitivas e garantam a sua sobrevivência. Para que os negócios continuem produzindo e vendendo, é necessário realizar compras de insumos, pagamentos de custos envolvidos nas atividades de produção e prestação de serviços e despesas operacionais e gerais do negócio.
Dessa forma é preciso gerir o fluxo de caixa de forma que sempre haja recursos para que a empresa realize esses pagamentos e garanta a continuidade da operação, enfim, a entrega dos produtos e serviços ofertados aos seus clientes.
Foto: Tiger Lily/Pexels
Precisa de uma solução efetiva e profissional para a gestão da sua empresa? Agende uma ligação com um assessor e descubra tudo que a Daexe pode fazer por você!
No mundo de hoje, em que as empresas estão inseridas em um cenário altamente competitivo e os clientes têm acesso a diversas opções de fornecedores, se torna cada vez mais necessário para não perder e aumentar as suas vendas, que as empresas ofereçam prazo de pagamentos ao mercado. Principalmente pelo risco do cliente ir comprar de seus concorrentes.
Como financiar a produção e manter o ciclo de caixa se o cliente me paga a prazo?
O primeiro passo é realizar o planejamento das contas a pagar e das contas a receber com base em projeções dos volumes de vendas, compras, custos de produção, despesas operacionais e principalmente os prazos de recebimentos e pagamentos.
Após essa etapa, será possível ter conhecimento da necessidade de capital de giro gerada pelo ciclo de caixa do negócio.
Por sua vez, a necessidade do capital de giro gerada pelo ciclo de caixa será definida pelo tempo decorrido entre o pagamento aos fornecedores e o recebimento das vendas.
Com isso, uma das metas principais será reduzir a diferença entre as datas do ciclo de caixa ou até mesmo receber de seus clientes, mesmo com vendas a prazo, antes de pagar os seus fornecedores. Como se faz para conseguir isso? Confira as dicas
1. Intensificar o ciclo de caixa e estoque
As iniciativas de otimização do ciclo de caixa devem começar com a redução do prazo médio de estoque.
Dessa forma é necessário realizar melhorias nos processos de compras e produção, com objetivos de determinar volumes adequados fazendo uma melhor previsão de demanda e, consequentemente, reduzir o nível de estoque.
O que torna possível reduzir o volume de pagamentos dos fornecedores e escoar mais rápido o que foi produzido, de modo antecipar o fluxo de recebimentos.
2. Negocie com fornecedores
Aumentar o prazo médio de pagamento junto aos fornecedores também é de extrema importância para viabilizar prazos mais dilatados nas vendas.
Dessa forma os resultados serão alcançados com negociações de prazos de pagamentos com seus fornecedores, então é fundamental ter processos bem estruturados e eficiente de cotações e tomada de decisões de compras.
Entre as principais práticas para aumentar o poder de barganha, destaco:
- Ter mais um fornecedor para cada insumo com planejamento de volumes por fornecedor, que possibilite condicionar as compras em cada fornecedor com a maiores prazos de pagamento
- Equilíbrio na negociação das condições comerciais entre preços e prazos, Afinal de contas um maior prazo poderá ser mais vantajoso do que um desconto
- Treinamento da equipe de compras de técnicas de negociações e relacionamento com fornecedores.
3. Antecipe seus ganhos
A terceira frente de ação é reduzir o prazo médio de recebimento através de antecipação de recebíveis. Nesse caso, é importante considerar o impacto das despesas financeiras na rentabilidade do negócio.
Sem deixar de lado a gestão de relacionamentos junto as instituições financeiras para disponibilidade e aprovação das operações de crédito.
Outras ações recomendadas para de reduzir o prazo de recebimento são: realizar de forma eficiente as atividades de cobranças e análise de crédito.
Com uma boa execução das cobranças é possível diminuir atrasos de pagamentos dos clientes e evitar a inadimplência.
É muito importante destacar que as ações necessárias para administrar o ciclo de caixa não são de responsabilidade somente da área financeira.
As soluções envolverão praticamente todas as áreas da empresa, entre elas Compras, Logística, Produção, Comercial, Recursos Humanos e o Financeiro.
Em resumo, para que a sua empresa possa oferecer prazo aos seus clientes sem colocar em risco a sua sobrevivência, então destaco as seguintes ações:
- Planejamento de compras e produção
- Planejamento de vendas
- Negociação de prazo com fornecedores
- Acesso a linhas de antecipação de recebíveis
- Política de crédito e cobrança.
Artigo de Donato Ramos, publicado originalmente pela Endeavor Brasil e gentilmente cedido ao Blog Daexe.
